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在交易过程中最重要的一点是什么?活着!活着!!活着!!!这里的“活着”指的是不要赔光，“赔光”不单是指资金，还有信心，还有你的时间、精力，不要输掉你的生活。
只有活得更久，才能遇上那些简单明确的趋势爆发;只有活着，才能让您有长时间的交易生涯，才有资格提及到“我有经验，我有自己的交易理念，我能分享我的感悟，我能用这些赚到钱。”;只有活着，才能让生活稳定，你的交易状态才会好。
所以第一个需要各位投资人想清楚的就是，您想当明星还是寿星。
如果是明星，对不起，我帮不了您，如果您想在投资市场当寿星，那我下面的一些建议，可能对您会有极大的帮助。绝大部分的交易者的目的是钱，那我还是从“钱”上入手，聊一聊如何长久的活下去，并在“活着”的过程里安稳的赚钱。
在说之前，请允许我先说两个在我实际了解到的真实的事情：某投资人A，30岁不到，交易时间不超过1年，在2014年末，在股指期货连续上涨时，扭亏为盈，赚到了人生中的第一桶金，65万的初始本金，通过某几位“老师”的预测，加上本人非常勤奋，在2015年初，账户资金已经达到了240多万。
伴随着家人、朋友、同事的吹捧，A觉得自己已经是人生赢家了，买了车，也毫不犹豫的满足了丈母娘的聘礼要求，娶了妻，然后做了配资，摩拳擦掌，准备按照之前的成功模式再干一票。
2015年末出现在我面前的时候，已经离婚1个月，拿着公交卡，目光涣散，完全没有了他的年龄该有的活力，但他还是信誓旦旦的希望从哪里跌倒就在哪里重新崛起。
据他说，妻子提离婚之前求过他离开这个市场，找工作好好上班。某投资人B，50岁余，某公司工程师，家庭稳定。期货和股票交易满15年，15年总投资60余万，分别爆仓4次，平均每次入金15万左右，平均每3年半爆仓一次，现账户资金，8.5万。
B心态非常好(或者可以理解为对亏损已经麻木)，自己承认，每次都是想做的时候就当是买彩票，亏了就拿一拿，觉得没希望了就平仓。
赚钱了，够一个月的开销就离场。虽然赚钱的次数多一些，但是亏一笔就能吞噬很多次的利润。甚至有一次是期货公司电话通知补仓才知道自己已经快爆仓了。
而近期因为要为儿子买房才准备从期货市场赚钱，但是越想赚钱，下单的频率和仓位就越多，却也亏得越快。投资人A，满足了赚钱和快乐，但是没有“活”得长久;投资人B，满足了“活”得长久，但没有带来钱和快乐。
从这两个比较有特点的投资人上看，其实不管是A的先扬后抑，还是B的缓缓下跌，都能看到一点，他们自己的某些特质把自己的风险放大了，换句话说，他们是随着自己的感觉来投资的，而非随着市场的走势而运作。
而如果把钱随感觉投资，那是典型的赌徒行为!就像两个人都问到我同样的一个问题：风险怎么规避?我的回答是:风险怎么可能被规避?
烟盒上注明“吸烟有害健康”，车上飞机上有安全带，马路上有红绿灯有斑马线，手枪上有保险栓，他们的作用不是用来规避风险的!
因为不可能规避，该来的终究会来，而你们为什么不想想如何控制风险呢?是的，他们两个都会赚钱，不管用什么方法，不管赚到了多少钱，赚了多少次。
但他们对于亏损放任自流的态度，才最终导致资金“毫无保护”的被市场波动蚕食。请允许我再强调一次。
风险!是用来控制的!风险没有大小之分，只有是否可控!赌徒和交易员的最重要区别就是，赌徒用感觉和运气换来钱，毫无计划，或常改变初衷，全凭个人喜好。
交易员，凭的是计划和纪律!而制订计划和执行纪律的根本目的，就是控制风险，使资金安全!什么是交易?您可以从字面上先去看。
交，交通，交替，交换。“易”比较有深度，可以从百度百科里面的这一段来看：清•毛奇龄 《仲氏易》认为易兼五义。
指阴阳的互相交通对流、阴阳的交互作用，阳有“先与之，后取之”的德性，阴有“先取之，后与之”的德性。“取”和“与”即对立物交通。
其过程是作为宇宙万物根本的“阳”先将元索散发于“阴”，“阴”从“阳”中取得所需“阳”元素与自身的“阴”元素交配、沟通，从而生育繁衍万事万物，然后又返回于“阳”。
如此周而复始，永不停息。阳和阴，就是盈与亏，周而复始不断变换，这不就是交易本身吗?想稳定的长期盈利?那就做到每次亏的钱定量，亏过后离场观望，有了利润就按条件策略持有好，尽量把它放大，不就好了?这也是投资学里，一切的根本：资金管理政策。
你一定要有一个科学明智的资金管理方法，通常大部分投资者会问到用百分之几的资金来进场做保证金?拿出多少钱去承担风险?这样问是不全面的，而是一定要结合自己的账户情况和自己的预期情况。
下面来说一个最简单的方法：第一：搞清楚自己的资金有多少，愿意付出多少举个简单的例子:冬天，冷，想去商场买一件羽绒服，怎么办?是不是先要看看钱包里有多少钱，卡里有多少钱可以花?
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比如最终的结果是您能花3000元，再刨除来去的路费，餐饮花销，其它意外花销预算之后，一件羽绒服您希望是2500元以内，您会买3001元的羽绒服吗?
商场让您走吗?会买2600元的羽绒服吗?那就饿着走回家。我们做的每一个决定都要为之付出代价，生活是如此，交易更是如此。
在一切的交易行为开始之前，计划好自己要拿出多少闲置资金放到账户内。然后一定要明确，自己能承担多少风险!然后一定要计算好，您打算把您的钱在最坏的情况下，分多少次，或者多少时间平均的定量的亏完。是的，我是很认真的说“亏光它”。
下面我来说一下为什么：比如，有30万资金，能承担20%的风险，既能承受亏损6万元。如果亏到6万，立刻停止交易，退出市场。
然后希望用10笔交易亏光这6万元，那账户里的同时持仓的头寸限制就一定是10笔以内，每笔亏损6000元。而这6000元就是您现有账户和交易策略的单笔最大亏损值!超出这个值，就说明您的交易失控了!
用次数定量的方法说完了，再说一下用时间，同样的账户能承受亏损6万元，希望做中波段交易，设定交易周期是5个交易日，那平均每天能亏损12000元以内。
设定好交易策略后，按止损幅度和平均比例进场，做到进场的单子全部亏损掉，也能控制在每个周期亏损12000元以内。
我们必须为自己的账户定量，就好像轿车每个座位上都会有保险带，一家公司的每一笔钱都要记录一样。
我们先要为自己的账户做出规矩，没有规矩就不成方圆，而这个“规矩”才是一切的开始!第二，让你的资金管理策略安排你能做什么，怎么做其实投资说得最简单，就是搞清楚你要什么?你怕什么?
操作无非就是进场和离场!把两个整合在一起就是：在你的预期内持有，来到预期外就离场。那也就是说，满足以上资金策略之前，要先弄清楚，交易的目的和离场的条件，所以一定要用到止损。也就是说，你在进场前应该已知道“我的这个行为的最大风险了(我怕什么)”。
还是买羽绒服的例子，我希望的交易对象(羽绒服)的价格空间是1-2500。这是我买进持仓的条件，2500以上(我怕的)，放弃，寻找下一个机会。
试想一下，一开始我们设定的交易次数是10次，如果都按照这样的方法交易，您亏损到您预期的风险的话，只有两种可能，市场发生系统性崩盘，或者10笔交易全部止损。
所以从安全的角度来说，建议您每次都留出一定的风险冲击成本，也就是每一次进场，留下几百元的量，不要计算出能做几手就做几手。
第二，每次同时持仓的头寸，一定要少于计划数量。
有了这两点，恐怕能让您亏出预期的风险，只有您的交易方法了。
而交易方法，是可以通过累计经验和学习单方面改善的!账户资金可不会!进入这个市场的人，我相信都不是傻子，不会设计预期风险大于预期利润的计划。
所以，当资金管理方案设计合理的话，会发现一个事情：资金管理使用得当，即使只有40%的成功率，也能收获不俗的收益;资金管理很差，即使有70%的成功率，最终也会亏损。
是的，从上面的例子来看，您不光能保护自己的账户亏损在自己的预期内，而且如果交易策略制定合理的话，也能让您的心态稳定，良性运转。
这个可是能决定您会不会成为赢家的最基本的一点!我从没见过任何一个“交易员”发愁自己该怎么办!一切的根源就在于，他在把控他的账户。
而赌徒，永远在猜测，在想着如何预测市场!再说一个实际一些的资金管理的重要性：有没有觉得很可怕?所以忘掉“回本”这个词。
亏了，就是亏了，它已经是别人的钱了。金融市场本身就是流动性的，任何人都无法避免资金回撤!您能做的仅仅是要让回撤定量!
赢家之所以是赢家，是因为他们会让钱盈亏有度!这样才能不损害自己的账户本身，不给自己增加难度!不管剩下的资金有多少，请从现在开始做资金管理方案。
不晚的，因为随着资金的盈利，资金管理政策里，可开仓的数量也会随之增加。记住!亏损是资金递减式的，而盈利，是资金复利式的。
如果您没有在一开始的时候就计划资金如何使用，那就现在控制好风险!种一棵树最好的时候是十年前，第二好的时间，就是现在。
您需要站在一个赢家的角度思考问题，交易从根本上讲是行为的体现，而行为的根源在思想，所以想改变行为，先去改变思想，行为自然也就改变了。
“股神”巴菲特曾经说过：投资法则一，尽量避免风险，保住本金;第二，尽量避免风险，保住本金;第三，坚决牢记第一条、第二条。
保障原始投入资金的安全性才是投资的根本，在原始资金安全的情况下获得必然的投资利润，才是科学、稳健的投资策略。
希望每个人考察自己的具体情况，制定出适合自己的资金管理方案。
这篇文章的最后，请您现在，把手放到心口，闭上眼睛，问问自己，你对得起你亏的每一分钱吗?问问自己，如果你是一个在找投资顾问的资金方，你放心把100万资金交给自己吗?
如果你不能给出肯定的答案，请现在就为你的账户量身定做资金管理方案!这个别人帮不了您，因为只有您最了解自己的情况。
延伸阅读：
耐心是投资最重要的品质
在我接触过的大部分投资者中大多都主动、积极、勤奋、聪明，但真正优秀卓越的并不多。我也曾非常困惑，为什么这么多聪明勤奋的青年才俊并非都成就斐然。
直到一个朋友一语惊醒梦中人：因为大多数人都缺乏耐心!对于投资，耐心可能远比勤奋、聪明重要。而诸多品质中，耐心似乎和勤奋主动背道而驰。
越主动积极的人越不愿意耐心等待，越聪明灵动的人越相信自己能改变一切。而最终机会似乎更青睐耐心钝浊的人，正如巴菲特所说：近乎懒惰的沉稳一直是我们投资风格的基石。
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一.为什么耐心最重要?
孙子兵法说“昔善者，先为不可胜，以待敌之可胜;不可胜在己，可胜在敌。”
投资亦是如此，能否盈利、盈利多少，有时候是靠市场的;但亏损是自己可以控制的。
或许会错过很多机会，但最最关键的是将自己辛苦赚得的大部分钱保留起来，这样最终的结果不会差。
所以我们应该将精力放在如何控制回撤，有句话说“一旦控制住亏损，盈利自然来”。
亏损的产生有两种可能：第一种是按照投资方法和计划执行，最终亏钱，这种亏损本来就是投资的一部分，只能说明方法有待完善或者这笔投资不适用该方法。
该类损失不应回避，因为但凡是风险投资就有损失本金的可能性。但还有一种损失纯粹是浪掉的。
没有方法、没有计划、临时决策、盘中下单，最终造成亏损。当然“浪”有时候非但不会亏，反而会赚，倒拿球杆也可能一杆进洞。
但这只是一时，最终的结果就是死，因为赢了还可以继续，输了就没了。并且不遵守规则、没有计划还能获利本身就是极其危险的，因为这会导致你进一步无视计划、偏离概率。
想要减少亏损和回撤，一个重要的方法就是耐心等待属于自己投资系统的机会。由于这个投资系统是自己平时反复冷静思考雕琢的结果，因此大概率能够产生正收益，如果能重复应用，到一定程度能尽量扩大盈利而减少亏损。
选择了一个投资系统，自然要放弃很多机会，有时候是眼睁睁的机会。但很多机会是可做可不做的，盈利和亏损根本无法控制、没有把握，做这种投资更多是损耗，无法根本意义上提升净值。而有些机会是非做不可的，这种机会不是经常有的，只有耐心等待。
等一切条件符合，开枪只是顺理成章的事。为投资而投资是亏损一个重要的原因。
索罗斯在1987年英国加入“蛇形浮动体系”后就意识到其问题，但直到1992年才进行狙击;巴菲特很早就看上可口可乐，但直到1988年郭思达停止扩张、重塑可口可乐的品牌价值才开始购买。
做过投资的人都知道，万事俱备的投资机会大多赚钱，而别别扭扭希望能博一把的机会大多亏钱。
二.什么妨碍了耐心?
耐心对投资的作用显而易见。但总有一些原因使人失去耐性：
其一：比较。
你不赚钱，总有人赚钱。在一个比较的体系里，很难坚持自己的投资系统。因为任何系统都有适用性，很可能在很长一段时间内你的系统都不赚钱。这可能是很多公募经理的苦恼。
其二：成本。
私募基金的苦恼在于成本，租金、人员成本和离开机构的机会成本，还有客户离开的压力，这些都逼迫私募经理必须尽快赚钱。
如果说上述两者压力还情有可原，那第三种原因就有点无聊，那就是存在感。每天都发生那么多事，身处金融行业，紧贴时代脉搏。针对这些变化，如果不买卖点什么，总觉得自己在无所事事。
其四：没有标准，不知道该等待什么。
缺乏投资框架就是如此，没有标准又怎么知道该等待什么样的机会呢?耐心，是优秀交易者必备的素质。不用说做中长线和波段的人需要足够的耐心，连做日内的人，也不能乱做，需要等待自己看得懂、抓得住的行情。
就我看来，耐心主要体现在两个方面，一是空仓等待，二是持仓等待。在没有适合自己的交易机会时，要有足够的耐心空仓等待。
行情是纷繁复杂的，交易者的交易模式则是简单明了的，用简单明了处理纷繁复杂的唯一办法就是过滤。
把简单明了之外的一切都过滤掉，哪怕盘面机会多多，这些机会绝大部分也不属于你，更不属于你那套简单明了的交易模式。市场的眼光是雪亮的。
市场奖赏会有耐心的人，市场会把钱从乱做的人手中抢过来，送到善于空仓等待和持仓等待的人手中。事实上，市场并不总是充满机会，我们也完全没有必要每时每刻都做交易。
要耐心等待最完美的机会图形出现，做最精彩的临战实盘出击。
投资者如果不能克服急躁冒进的致命弱点，必然会蒙受损失。就好比狮子捕猎一样，成功的炒手决不为操作而操作，而是耐心等待合适的时机，然后采取行动。
在正确的时间和环境做正确的事才有可能达到预想的效果。不幸的是，对于业余交易者而言，往往由于缺乏足够的耐心，而和成功失之交臂，擦肩而过。